Cztery filary sukcesu w inwestowaniu

O niedomaganiach inwestorów indywidualnych i prostym sposobie, jak tym słabościom przeciwdziałać.

Przyzwoitych materiałów edukacyjnych dla inwestorów indywidualnych nie brakuje, ale wydaje się, że większość ich adresatów i tak potrzebuje zajęć wyrównawczych. Zdaniem Howarda Golda z serwisu MarketWatch, inwestorzy indywidualni są zdolni tylko do powtarzania tych samych schematów. Przytacza on badania bostońskiej firmy badawczej DALBAR, przeprowadzone na podstawie danych z dwóch dziesięcioleci. Otóż wynika z nich, że inwestorzy nie tylko nie wiedzą, co robią, ale też nie są w stanie zmienić się na lepsze. Uzyskują zwroty poniżej średniej, gdyż próbują wyczuwać rynek i wychodzi im to fatalnie. Zaś wysiłki dostawców usług finansowych, by zmienić ich dysfunkcyjne zachowania, spełzają na niczym. Tę pogoń inwestorów za wynikami, z nieuchronnie żałosnym skutkiem, potwierdza też raport The Vaguard, pt. „Zasady sukcesu inwestycyjnego według Vanguard”. Znajdujemy w nim także 4 proste zasady, które pozwalają na stworzenie spójnego i kompleksowego planu inwestycyjnego:

  1. Cele: sformułuj jasne i odpowiednie dla ciebie cele inwestycyjne.
  2. Równowaga: ustal stosowną alokację aktywów, korzystając z szeroko zdywersyfikowanych funduszy.
  3. Koszty: minimalizuj koszty.
  4. Dyscyplina: zachowaj dystans i długoterminową dyscyplinę.

Ten, kto jest zdolny zrozumieć i zrealizować plan zbieżny z tymi regułami, wyprzedzi większość innych inwestorów. Zasady te nie są może bardzo ekscytujące, ale na pewno są kluczowe dla sukcesu w inwestowaniu.

 

Na podst. Four building blocks for investment success, abnormalreturns.com.

Sieci społecznościowe

Tagi