Genewskie banki przerywają 200-letnie milczenie

Po dwóch wiekach milczenia dwa największe szwajcarskie banki działające jako spółki zamknięte mają opublikować raporty finansowe.

Lombard Odier&Cie., genewski bank założony w 1796 roku, ma opublikować swój raport finansowy 28 sierpnia. Informację przekazał przedstawiciel firmy proszący o zachowanie anonimowości. Pictet&Cie, trzeci pod względem wielkości szwajcarski bank zarządzający majątkiem i aktywami (pierwsze miejsce zajmuje UBS, a drugie Credit Suisse) również ma przedstawić raport w tym miesiącu.
Pod naciskiem zagranicznych organów nadzorów obie firmy zakończyły w styczniu trwające dwa wieki partnerstwo, zobowiązując się jednocześnie do ogłaszania publicznie wyników finansowych. Zostały do tego zmuszone, ponieważ szwajcarski sektor bankowości prywatnej i tradycyjna polityka zachowywania tajemnicy znalazły się pod bezprecedensową kontrolą władz podatkowych w Stanach Zjednoczonych i Europie.
- Fascynujące będzie przeczytanie wyników finansowych Pictet i Lombard Odier po tak długim okresie zachowywania przez banki tajemnicy – powiedział Tim Dawson, analityk Helvea w Genewie, zajmujący się notowanymi na giełdzie szwajcarskimi firmami finansowymi. – Przetrą szlaki w przystosowywaniu się szwajcarskich firm do zmieniających się okoliczności - dodał.
Thierry Lombard, Patrick Odier i Hugo Baenziger (były dyrektor Deutsche Bank ds. zarządzania ryzykiem) należą do grupy ośmiu wspólników zarządzających Lombard Odier. Pictet również jest zarządzany przez ośmiu wspólników - między innymi są to Nicolas Pictet i Jacques de Saussure.
I choć Pictet i Lombard Odier nie ujawniły, jakie dane przedstawią w raportach finansowych, to będzie to skarbnica wiedzy o działalności banków dla analityków branżowych, inwestorów działających w sektorze firm giełdowych zarządzających kapitałem, a także dla samych klientów tych banków.
Banki, tradycyjnie wykorzystywane przez najbogatsze na świecie rodziny do ochrony majątków, zarządzają kwotą około 630 miliardów dolarów klientów indywidualnych i instytucjonalnych, jak podają obie firmy.
Banki w całej Szwajcarii starają się przystosować modele biznesowe do nowej ery zgodności przepisowej i fiskalnej, a urzędy skarbowe będą wymagały od nich podania szczegółów dotyczących prywatnych klientów i dzielenia się informacjami z innymi krajami.
Nowe wymogi zmuszają do inwestycji w infrastrukturę technologiczną i ograniczenia marży w czasie, kiedy z powodu kryzysu finansowego spadły dochody z usług, takich jak realizacja zleceń, transakcje i pożyczki, ponieważ zmniejszył się popyt na inwestycje wysokiego ryzyka, a stopy procentowe są niskie.
Pictet znalazł się wśród kilkunastu szwajcarskich banków objętych dochodzeniem prowadzonym przez amerykańskie ministerstwo sprawiedliwości z powodu podejrzeń, że pomagały amerykańskim klientom unikać płacenia podatków, a Lombard Odier, podobnie jak ponad 100 innych banków w kraju, dobrowolnie wziął udział w amerykańskim programie ujawniania informacji.
Ponad połowa obecnych operacji Pictet to obsługa klientów instytucjonalnych, a kiedyś były to zarządzanie aktywami bogatych klientów indywidualnych, co umożliwiło kierowanej przez rodzinę firmie założonej w 1805 roku rozrosnąć się i zająć pierwsze miejsce na liście genewskich banków działających jako spółki zamknięte. Pierwsze konto funduszu emerytalnego bank założył w 1967 roku.
Pod koniec 2013 roku, dzięki poprawie sytuacji na globalnych rynkach po kryzysie finansowym, Lombard Odier zwiększył zarządzanie aktywami klientów instytucjonalnych do 47,7 miliardów dolarów z 25,2 miliardów dolarów pięć lat wcześniej, jak podała firma.
Lombard Odier zarządza aktywami w kwocie około 200 miliardów dolarów klientów indywidualnych i instytucjonalnych na całym świecie, w tym aktywami na kontach funduszy powierniczych. Na początku sierpnia zatrudnił Nancy Everett, która w latach 2011 – 2012 zajmowała się zarządzaniem powierniczym w BlackRock, do rozbudowy operacji wśród amerykańskich firm zarządzających funduszami.
Bank zwiększa też swoje kompetencje, żeby stać się nowoczesną firmą z doświadczeniem w technologii przez wprowadzanie własnego oprogramowania i dzięki własnym rozwiązaniom internetowym dla niezależnych firm zarządzających aktywami i biur rodzinnych zapoczątkowany w 2009 roku.
Bardziej szczegółowe informowanie o działalności pomoże bankom reklamować własne usługi, uważa Francesco Lurati, profesor komunikacji korporacyjnej uniwersytetu w Lugano w Szwajcarii.
- Polityka tajności i prywatności była w przeszłości wyjątkową ofertą – powiedział Lurati w rozmowie telefonicznej. – Dziś banki powinny raczej przedstawiać inne kluczowe zalety. Powinny uzyskać pewność, że ludzie mają świadomość ich kompetencji i przekonać, że mogą lepiej wykonywać swoje zobowiązania niż konkurencja.
Oba banki ogłosiły w ubiegłym roku, że zerwą z dotychczasowymi strukturami, które powodowały, że partnerzy firmy byli w pełni odpowiedzialni za straty. Szwajcarskie prawo wymaga teraz, żeby publikowały wyniki finansowe zawierające informację o zestawieniach bilansowych i zyskach. Półroczne raporty muszą być publikowane w ciągu dwóch miesięcy od zakończenia sześciomiesięcznego okresu, którego dotyczy raport.
Żaden z obu banków nigdy nie ujawniał rentowności swoich działów bankowości prywatnej, w przeciwieństwie do zleceń inwestycyjnych, których chcą mieć coraz więcej od klientów instytucjonalnych, takich jak fundusze emerytalne, lub świadczyć usługi w zakresie działalności powierniczej innym bankom, czy firmom zarządzającym aktywami.
W raporcie z 31 lipca agencja Moody'sInvestors Service obniżyła prognozę dla szwajcarskiego sektora bankowego ze stabilnej na negatywną uzasadniając ją oceną, że rentowność i efektywność ma tendencję „pogarszającą się". Moody's opracowuje ratingi dla 17 szwajcarskich banków, w tym dla banku Pictet. 


Źródło: GilesBroom, Bllomberg News

 

Sieci społecznościowe

Tagi