Zawodowi inwestorzy w rozmowach z klientami zawsze wspominają o tym, jak ważna jest alokacja aktywów, z którą łączy się też drugie istotne pojęcie: dywersyfikacja. 

 Finanse osobiste stanowią uproszczone odzwierciedlenie finansów firmy.

Każde gospodarstwo domowe powinno dokonać identyfikacji i oceny zagrożeń oraz zaplanować metody zmniejszenia ryzyka i jego asekuracji.

Czy dom należy do moich aktywów?

      Z punktu widzenia księgowości można powiedzieć, że tak, ale przecież jest on przyczyną kosztów. Muszę go remontować, dbać o niego, spłacać kredyt zaciągnięty na jego budowę, wydając dodatkowe środki pieniężne.